POS Cihazlarıyla Kara Para Döngüsü

Maliye Bakanlığı ve emniyet birimleri, yasa dışı bahis çetelerinin POS ve QR cihazları üzerinden kara para akladığını ortaya koydu.
Berber, market, restoran gibi sıradan işletmelerin cihazları, çeteler tarafından sahte alışverişler göstermek için kullanılıyor.

Uzmanlar, bu yöntemin “üç aşamalı kara para döngüsü” şeklinde işlediğini söylüyor:

1. Kara paranın sisteme girişi: Çeteler, POS cihazı olan işletmeler üzerinden parayı yasal gösteriyor ve mağaza sahibine komisyon ödeniyor.

2. Paranın kaynağının gizlenmesi: Farklı işletmeler arasında havale zincirleri oluşturuluyor; paranın izini sürmek neredeyse imkânsız hale geliyor.

3. Temizlenmiş paranın kullanımı: Para, çetelerin lüks tüketim, gayrimenkul, araç alımı veya yeni yasa dışı bahis siteleri kurmak için kullanılıyor.

Masum Vatandaşın Başına Gelenler

İstanbul Yeşilköy’de bir grup genç, akşam yemeği sonrası ödemeyi restoranın POS cihazı yerine farklı bir cihazdan yaptı. 5 bin TL’lik işlem, yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba yönlendirildi.

Gençler, karakola çağrıldı ve hesaplarına bloke konuldu. Masumiyetleri kanıtlandı, ancak süreç büyük mağduriyet yarattı.

Mağdur, yaşananları şöyle anlattı:

 “İki hafta önce arkadaşlarımla yemeğe gittik. Ödemeyi farklı bir cihazdan yaptık. Hesabın yasa dışı bahisle ilişkili olduğu ortaya çıktı. İfade verdik, hesaplar donduruldu. Masum olduğumuz anlaşıldı ama çok zor günler yaşadık.”

Binlerce POS Cihazı Kara Listeye Alındı

Maliye Bakanlığı, benzer vakaların artması üzerine yaklaşık 3 bin POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırdı.
Ancak geçmişte bu cihazlar üzerinden yapılan işlemler, hâlâ vatandaşlar için risk oluşturuyor. Kara listedeki cihazlarla yapılan ödemeler otomatik olarak “şüpheli işlem” kategorisine giriyor ve adli süreç başlatılabiliyor.

Paravan İşletmeler ve Gizli Anlaşmalar

Uzmanlar, kara para aklamanın iki ana yöntemle yürüdüğünü belirtiyor:

Sahte işletmeler: Kumar baronları, market veya restoran gibi sahte işletmeler kuruyor ve POS cihazları üzerinden para geçiriyor.

Gerçek işletmelerle anlaşma: Normal işletmelere ikinci POS cihazı verilerek, müşteri farkında olmadan yasa dışı ağın hesabına ödeme yapıyor.

Uzmanlardan Uyarılar

Vatandaşların bu tuzaklara düşmemesi için öneriler şöyle:

İsim ve adres kontrolü: Ödeme yaptığınız işletmenin adıyla POS fişi aynı olmalı.

Arızalı cihaz: “Cihaz bozuk” bahanesi varsa şüpheyle yaklaşın, mümkünse nakit ödeyin.

Fiş ve fatura: 5 bin TL üzeri işlemlerin belgelerini en az 6 ay saklayın.

Kart bilgisi güvenliği: Kart numarasını manuel girmeyin, sanal POS işlemlerinden kaçının.

QR kodu kontrolü: Kodun işletmeye ait olduğundan emin olun.